瑞士的秘密银行账户是如何运作的?

来源:未知       编辑:追梦者模板
2020-07-05 04:52
近日英国汇丰银行瑞士分行匡助富人隐匿资产、逃税避税的东窗事发,再次让瑞士的银行隐秘账户进入公家眼帘。那么瑞士的机密银行账户若何才能开设,又是如何运作的呢?

图片滥觞:Getty Images

瑞士机密账户之所以家喻户晓,很大水平上要归功于007系列片子。近日英国汇丰银行瑞士分行匡助富人隐匿资产、逃税避税的东窗事发,再次让瑞士的银行奥密账户进入公家眼帘。

据界面此前报道,总部位于华盛顿的国际查询记者联盟(International Consortium of Investigative Journalists) 8日发布申报称,汇丰银行瑞士支行多年来经由处理一系列“犯罪者”的神秘账户而获取巨额利润。

这份陈述称,该支行的客户涉及200多个国度10万余人,此中包孕英国、俄罗斯等国的当局和机构官员,并涉嫌血腥的钻石生意、兵器偷运和为可骇组织融资等不法买卖。

在曩昔多年中,汇丰银行瑞士支行一向向客户推销其“奥秘账户”,作为有效的逃税体式。并且这类隐秘账户曾为浩瀚有争议的人物保管存款,甚至在列国皇室中也很受接待。

那么瑞士银行的诡秘账户若何才能开设,又是如何运作的呢?Business Insider的一则报道为我们揭开了部门谜底。

若何开设银行账户?

事实上,在瑞士一家银行开设账户并不像想象的那样复杂。和所有银行账户日常,你需要填写一些表格,并供应身份信息。

凭据WikiHow网站上供应的信息,每每18岁及以上的成年人都相符开通瑞士银行账户的前提。然则银行保留拒绝客户的权力。

并且司法划定,瑞士银行要经由搜检官方身份证实,来核实潜在客户的身份。客户也会被要求供给姓名、地址、出生日期、职业和关系体式。若是是美国公民,还需签署一个文件,赞成美国国税局领会你所有的转账金额。

别的,账户不克完全经由互联网来开通,但特别情形下可经由双方沟通完成。并且瑞士的银行都有最低存款限制。

不外,曩昔10年间,身份核实的严密水平有了很大改变。上世纪90年月末,客户只需填写两张A4纸就能注册了,在2005年-2007年间,文件数量增至10张摆布,而如今注册前需要过目的文件可能多达100页。

汇丰银行也示意:“曩昔几年,我们的鼎新力度极为显著。我们制订了加倍严厉的新客户尺度,一旦发现其税务合规问题毫不领受。”汇丰银行在瑞士的私人银行客户自2007年以来削减了近70%。

“机密”账户能给你带来什么?

固然是“奥密”账户,但账号并不是匿名的,银行必需知道你是谁,获得你的身份证实。不外他们会使账户获得最高的隐私珍爱(就像007片子中的一般),而一旦账户开通,你所有的买卖城市在账号或者暗码而非你的姓名之下完成。

瑞士自18世纪初便创立了为银行客户保密的轨制。1713年,日内瓦议会划定,银行人员应挂号客户信息,但未经市议会核准,不得泄露给储户本人以外的任何第三方。这项划定也成为瑞士银行保密法的前身。

储户只需在第一次存款时填写真实姓名,之后便使用数字账号进行生意。而300年来,瑞士也因一向严厉执行保密轨制而著名。1934年瑞士联邦银行与储蓄银行法甚至明确划定违反银行保密规矩的行为为犯罪,银行人员即便去职了,还会被终身穷究责任。

是以,无论你的账户里有几何钱,不经由你的许可任何人都不克泄露你的信息,即即是银行的董事会成员也无从得知。

私人银里手是做什么的?

私人银行是银行办事的一种,专门面向富有阶级,为富豪们供给小我产业投资与治理,寻找更高回报、更有效率的投资体式。但有剖析人士称,私人银里手并不负责客户的钱怎么缴税,交几多,那是管帐的事。

“私人银里手的工作是帮客户进行投资,并尽可能发生更多的回报。银行并不关心其客户在故国是否纳税,那是管帐的职责。客户的缴税状况和瑞士的银行没有关系……不外这并不料味着,银行对客户的缴税情形并不知情。”多年来一向匿名撰写有关私人银行业书籍的作者Jay Vaananen在接管Business Insider采访时称。

而此次发生泄露事件的汇丰银行瑞士支行即是一家私人银行,该行是10多年前汇丰从竞争敌手那边收购来的。遭泄露的银行账户文件大约有6万份,首要集中在2005年至2007年间,个中一些文件具体记述了这家私人银行是若何知悉某些客户的避税和不妥行为的。法国、比利时和阿根廷也已针对有关汇丰接济本国公民在汇丰瑞士私人银行隐匿未申报财富的做法启动了正式拜访。

据《金融时报》报道,汇丰称,包罗其自身的瑞士买卖在内,其时好多私人银行都有“大量客户可能没有充实遵守本身适用的纳税义务。我行认可曩昔在合规和管控上存在失误,并对此负责” 。

除了汇丰,别的还有几家瑞士银行涉嫌匡助他国公民逃税。瑞银(UBS)和瑞士信贷(Credit Suisse)已就此类指控与美国司法部告竣息争,离别付出了7.8亿美元和26亿美元罚款。

广告位810*200
相关阅读
世界最大的冰雪酒店在瑞士,每年只开张

世界最大的冰雪酒店在瑞士,每年只开张

是酒店,更是举世无双的艺术品。 肖雨溦 · 2014/12/17 08:00 字体: 宋 瑞典尤卡斯耶尔维的冰雪...

2020-07-06
瑞士央行松绑汇率 全球哀鸿遍野

瑞士央行松绑汇率 全球哀鸿遍野

瑞士央行上周四决意作废实施三年之久的欧元兑瑞郎最低汇率限制,鞭策瑞郎兑欧元一度飙升...

2020-07-06
瑞士的秘密银行账户是如何运作的?

瑞士的秘密银行账户是如何运作的?

近日英国汇丰银行瑞士分行匡助富人隐匿资产、逃税避税的东窗事发,再次让瑞士的银行隐秘...

2020-07-05
苏格兰皇家银行断臂挽亏损 出售旗下瑞士

苏格兰皇家银行断臂挽亏损 出售旗下瑞士

为了力挽一连7年的经营吃亏,苏格兰皇家银行决意出售已有400多年汗青的瑞士私人银行Coutts...

2020-07-05
瑞士北部小镇发生严重枪击案 警方称5人

瑞士北部小镇发生严重枪击案 警方称5人

本地时间周六晚间,瑞士北部小镇Wurenlingen发生严重枪击案,警方称造成5人灭亡。 界面世界...

2020-07-04